Conditions requises pour l’ouverture d’un compte bancaire au Panama

Ouvrir un compte bancaire au Panama

De manière générale, les institutions financières panaméennes exigent des demandeurs qu'ils fournissent des informations complètes et des références concernant leur profil commercial et bancaire. Dans certains cas, la banque peut également demander un entretien ou une rencontre en personne avec le chargé de compte qui sera responsable de la gestion de la relation.

Une fois la demande dûment approuvée, le client aura pleinement accès aux services bancaires, notamment aux dépôts, retraits, virements, instructions d'investissement, chéquiers, cartes de crédit et produits associés. Dès lors, notre intervention s'arrête là, car nous n'intervenons plus dans la gestion du compte, garantissant ainsi une discrétion et une confidentialité absolues.

Comptes bancaires personnels

Comptes d'épargne et comptes courants
Les documents suivants sont généralement requis :

1. Passeport valide ou carte de résident permanent (Cédula E)

2. lettre de référence bancaire

3. Si la cédula (E) de l'étranger n'est pas disponible, un document attestant du lien du client avec le Panama (par exemple, des documents d'entreprise, des factures de services publics, etc.)

4. Preuve de revenus ou de solvabilité financière

Comptes bancaires d'entreprise

Comptes d'épargne et comptes courants
Les documents suivants sont généralement requis :

1. Dépôt initial minimum : 250 USD pour les comptes d’épargne / 500 USD pour les comptes courants

2. Procès-verbal du conseil d'administration

3. Statuts constitutifs (ou documents constitutifs équivalents), y compris leurs modifications

4. Preuve de revenus ou de solvabilité financière

5. lettres de référence bancaire pour entreprises

6. Passeport ou carte de résident permanent (Cédula E) en cours de validité des signataires autorisés

7. lettre de référence bancaire