Comptes bancaires personnels au Panama
Les comptes bancaires panaméens à usage personnel sont généralement configurés par l’intermédiaire de nos banques Panama recommandées.
La plupart des grandes banques panaméennes que nous pouvons recommander exigent que les clients soient citoyens ou résidents du Panama (ou en cours d’obtention de résidence au Panama) afin d’ouvrir un compte bancaire personnel au Panama. La majorité de nos clients qui ouvrent des comptes bancaires personnels au Panama sont soit des résidents du Panama, soit sont en train de demander la résidence au Panama, et ils ont naturellement besoin d’un compte bancaire au Panama afin de se qualifier pour la résidence, payer leurs factures locales au Panama, et faire des affaires au Panama.
Les banques au Panama sont très conservatrices et très formelles quand il s’agit d’ouvrir des comptes bancaires pour les étrangers, et elles accordent beaucoup d’importance à la diligence raisonnable de chaque client pour s’assurer qu’ils suivent les procédures de conformité correctes conformément aux lois « Know Your Customer » (KYC) du Panama. En conséquence, il est très courant pour les banques au Panama d’exiger que chaque client se présente à la banque pour un entretien personnel et fournisse les documents suivants:
Deux formes d’identification : Passeport & Permis de conduire, par exemple.
Preuve de la source des fonds ou de la source de votre revenu : Il peut s’agir de copies de vos déclarations de revenus des dernières années, d’états financiers vérifiés, etc.
Preuve de votre adresse résidentielle: Il peut s’agir de votre facture de services publics indiquant votre nom et votre adresse, par exemple.
Preuve de résidence au Panama ou demande de résidence: Si vous êtes déjà résident, vous fournirez votre carte d’identité panaméenne (cedula), ou si vous êtes en train d’obtenir la résidence, notre cabinet d’avocats vous fournira une lettre certifiant que vous êtes en train de demander la résidence.
Le dépôt minimum requis pour ouvrir un compte bancaire au Panama variera de 100 $ à 10 000 $ selon la banque au Panama que vous choisissez d’utiliser, et si vous décidez ou non de faire affaire avec un service de banque privée au Panama (offre des services bancaires au Panama plus personnalisés, généralement avec certaines options d’investissement ou de dépôt premium), ou si vous préférez utiliser le service bancaire standard.
Le processus d’ouverture d’un compte bancaire au Panama peut prendre de 1 heure à quelques jours, selon que votre documentation est complète ou non, et que le service de conformité des banques a approuvé votre compte, ou s’ils ont besoin de documents de diligence raisonnable supplémentaires ou ont des questions supplémentaires sur vos besoins bancaires, etc.
Comptes bancaires d’entreprise au Panama
Les comptes bancaires des sociétés panaméennes sont généralement établis par l’intermédiaire de nos banques panaméennes recommandées.
La majorité de nos clients qui ouvrent des comptes bancaires d’entreprise au Panama sont soit des résidents du Panama, soit sont en train de demander la résidence au Panama, et ils ont naturellement besoin d’un compte bancaire d’entreprise au Panama pour faire des affaires au Panama. La plupart des grandes banques panaméennes que nous pouvons recommander exigent que les clients soient citoyens ou résidents du Panama (ou en cours d’obtention de résidence au Panama) afin d’ouvrir un compte bancaire d’entreprise au Panama, de plus, la société panaméenne doit être créée dans le but de faire des affaires au Panama et avoir un permis d’opérations commerciales au Panama.
Les banques au Panama sont très conservatrices et très formelles quand il s’agit d’ouvrir des comptes bancaires pour les étrangers, et elles accordent beaucoup d’importance à la diligence raisonnable de chaque client pour s’assurer qu’ils suivent les procédures de conformité correctes conformément aux lois « Know Your Customer » (KYC) du Panama.
En conséquence, il est très courant pour les banques au Panama d’exiger que chaque client se présente à la banque pour un entretien personnel et fournisse les documents suivants pour chaque signataire, directeur de société et / ou actionnaire ou bénéficiaire final:
1. Deux formes d’identification: passeport et permis de conduire ou carte d’identité nationale, par exemple.
2. Preuve de la source des fonds ou de la source de votre revenu : Il peut s’agir de copies de vos déclarations de revenus des dernières années, d’états financiers vérifiés, etc.
3. Preuve de votre adresse résidentielle: Il peut s’agir de votre facture de services publics indiquant votre nom et votre adresse, par exemple.
4. Preuve de résidence au Panama ou demande de résidence: Si vous êtes déjà résident, vous fournirez votre carte d’identité panaméenne (cedula), ou si vous êtes en train d’obtenir la résidence, notre cabinet d’avocats vous fournira une lettre certifiant que vous êtes en train de demander la résidence.
5. Plan d’affaires : Un court plan d’affaires expliquant les produits ou services fournis par votre entreprise, vos principaux marchés cibles, vos projections financières et votre activité bancaire estimée aux entreprises.
6. Documents de la société : statuts, nouveau certificat de constitution, résolution d’entreprise autorisant l’ouverture du compte, déclaration des actionnaires ou des bénéficiaires, etc.
7. Lettre de recommandation de votre cabinet d’avocats.
Le dépôt minimum requis pour ouvrir un compte bancaire d’entreprise au Panama variera de 1000 $ à 10 000 $ ou plus, selon la banque au Panama que vous choisissez d’utiliser, et si vous décidez ou non de faire affaire avec un service de banque privée au Panama (offre des services bancaires Panama plus personnalisés généralement avec certaines options d’investissement ou de dépôt premium), ou si vous préférez utiliser le service bancaire standard.
Le processus d’ouverture d’un compte bancaire au Panama peut prendre de 4 à 8 semaines, selon que votre documentation est complète ou non, et que le service de conformité de la banque a approuvé votre compte d’entreprise, ou s’ils ont besoin de documents de diligence raisonnable supplémentaires ou ont des questions supplémentaires sur vos besoins bancaires aux entreprises, etc.
