Cuentas Bancarias Personales en Panamá
Las cuentas bancarias de Panamá para uso personal generalmente se configuran a través de nuestros bancos de Panamá recomendados.
La mayoría de los principales bancos de Panamá que podemos recomendar requieren que los clientes sean ciudadanos o residentes de Panamá (o en proceso de obtener la residencia en Panamá) para abrir una cuenta bancaria personal en Panamá. La mayoría de nuestros clientes que abren cuentas bancarias personales en Panamá son residentes de Panamá o están en proceso de solicitar la residencia en Panamá, y naturalmente necesitan una cuenta bancaria en Panamá para calificar para la residencia, pagar sus facturas locales de Panamá y hacer negocios en Panamá.
Los bancos en Panamá son muy conservadores y altamente formales cuando se trata de abrir cuentas bancarias para extranjeros, y le dan mucha importancia a la debida diligencia de cada cliente para garantizar que sigan los procedimientos de cumplimiento correctos de acuerdo con las leyes "Conozca a su cliente" (KYC) de Panamá. Como resultado, es muy común que los bancos en Panamá exijan a cada cliente que se presente en el banco para una entrevista personal y proporcione la siguiente documentación:
Dos formas de identificación: pasaporte y licencia de conducir, por ejemplo.
Prueba de la fuente de los fondos o fuente de sus ingresos: Esto podría ser copias de sus últimas declaraciones de impuestos, estados financieros auditados, etc.
Comprobante de su dirección residencial: Esta podría ser su factura de servicios públicos que muestre su nombre y dirección, por ejemplo.
Prueba de residencia en Panamá o solicitud de residencia: Si ya es residente, entonces debe proporcionar su tarjeta de identificación de Panamá (cédula), o si está en el proceso de obtener la residencia, entonces nuestro bufete de abogados le proporcionará una carta certificando que está en el proceso de solicitar la residencia.
El depósito mínimo requerido para abrir una cuenta bancaria en Panamá oscilará entre $ 100 y $ 10,000 dependiendo del banco en Panamá con el que elija ir, y si decide o no realizar operaciones bancarias con un servicio de banca privada de Panamá (ofrece servicios bancarios más personalizados en Panamá, generalmente con ciertas opciones premium de inversión o depósito), o si prefiere ir con el servicio bancario estándar.
El proceso de apertura de una cuenta bancaria en Panamá puede tomar desde 1 hora hasta unos pocos días, dependiendo de si su documentación está completa o no, y el departamento de cumplimiento de los bancos ha aprobado su cuenta, o si requieren documentación adicional de diligencia debida o tienen preguntas adicionales sobre sus necesidades bancarias, etc.
Cuentas Bancarias Corporativas en Panamá
Las cuentas bancarias para las corporaciones panameñas generalmente se establecen a través de nuestros bancos de Panamá recomendados.
La mayoría de nuestros clientes que abren cuentas bancarias corporativas en Panamá son residentes de Panamá o están en proceso de solicitar la residencia en Panamá, y naturalmente necesitan una cuenta bancaria corporativa en Panamá para hacer negocios en Panamá. La mayoría de los principales bancos de Panamá que podemos recomendar requieren que los clientes sean ciudadanos o residentes de Panamá (o en proceso de obtener la residencia en Panamá) para abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá, además, la compañía panameña debe establecerse con el propósito de hacer negocios en Panamá y tener un permiso local de operaciones comerciales en Panamá.
Los bancos en Panamá son muy conservadores y altamente formales cuando se trata de abrir cuentas bancarias para extranjeros, y le dan mucha importancia a la debida diligencia de cada cliente para garantizar que sigan los procedimientos de cumplimiento correctos de acuerdo con las leyes "Conozca a su cliente" (KYC) de Panamá.
Como resultado, es muy común que los bancos en Panamá exijan a cada cliente que se presente en el banco para una entrevista personal y proporcione la siguiente documentación para cada firmante, director de la compañía y / o accionista o beneficiario final:
1. Dos formas de identificación: pasaporte y licencia de conducir o documento nacional de identidad, por ejemplo.
2. Prueba de la fuente de los fondos o fuente de sus ingresos: Esto podría ser copias de sus últimas declaraciones de impuestos, estados financieros auditados, etc.
3. Comprobante de su dirección residencial: Esta podría ser su factura de servicios públicos que muestre su nombre y dirección, por ejemplo.
4. Prueba de residencia en Panamá o solicitud de residencia: Si ya es residente, entonces debe proporcionar su tarjeta de identificación de Panamá (cédula), o si está en el proceso de obtener la residencia, entonces nuestro bufete de abogados le proporcionará una carta certificando que está en el proceso de solicitar la residencia.
5. Plan de negocios: Un breve plan de negocios que explica qué productos o servicios ofrece su empresa, sus principales mercados objetivo, sus proyecciones financieras y su actividad bancaria comercial estimada.
6. Documentos societarios: Escritura de constitución, nuevo certificado de incorporación, resolución societaria autorizando la apertura de la cuenta, declaración de accionistas o beneficiarios, etc.
7. Carta de referencia de su bufete de abogados.
El depósito mínimo requerido para abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá oscilará entre $ 1000 y $ 10,000 o más, dependiendo del banco en Panamá con el que elija ir y si decide o no realizar operaciones bancarias con un servicio de banca privada de Panamá (ofrece servicios bancarios más personalizados en Panamá, generalmente con ciertas opciones de inversión o depósito premium), o si prefiere ir con el servicio bancario estándar.
El proceso de apertura de una cuenta bancaria en Panamá puede tomar de 4 a 8 semanas, dependiendo de si su documentación está completa o no, y el departamento de cumplimiento de los bancos ha aprobado su cuenta corporativa, o si requieren documentación adicional de diligencia debida o tienen preguntas adicionales sobre sus necesidades bancarias comerciales, etc.
