Persoonlijke Panama Bankrekeningen
Panama-bankrekeningen voor persoonlijk gebruik worden over het algemeen ingesteld via onze aanbevolen Panama-banken.
De meeste grote Panama-banken die we kunnen aanbevelen, vereisen dat klanten burgers of inwoners van Panama zijn (of bezig zijn met het verkrijgen van een verblijfsvergunning in Panama) om een persoonlijke Panama-bankrekening te openen. De meerderheid van onze klanten die persoonlijke bankrekeningen in Panama openen, zijn inwoners van Panama of zijn bezig met het aanvragen van een verblijfsvergunning in Panama, en ze hebben natuurlijk een bankrekening in Panama nodig om in aanmerking te komen voor verblijfsvergunning, hun lokale Panama-rekeningen te betalen en zaken te doen in Panama.
De banken in Panama zijn zeer conservatief en zeer formeel als het gaat om het openen van bankrekeningen voor buitenlanders, en ze hechten veel belang aan due diligence van elke klant om ervoor te zorgen dat ze de juiste nalevingsprocedures volgen in overeenstemming met de "Know Your Customer" (KYC) -wetten van Panama. Als gevolg hiervan is het heel gebruikelijk voor banken in Panama om van elke klant te eisen dat hij bij de bank verschijnt voor een persoonlijk interview en de volgende documentatie verstrekt:
Twee vormen van identificatie: paspoort en rijbewijs, bijvoorbeeld.
Bewijs van bron van fondsen of bron van uw inkomen: dit kunnen kopieën zijn van uw laatste paar jaar van belastingaangiften, gecontroleerde financiële overzichten, enz.
Bewijs van uw woonadres: Dit kan bijvoorbeeld uw energierekening zijn met uw naam en adres.
Bewijs van ingezetenschap in Panama of aanvraag voor verblijf: Als u al een ingezetene bent, zou u uw Panama ID-kaart (cedula) verstrekken, of als u bezig bent met het verkrijgen van een verblijfsvergunning, dan zou ons advocatenkantoor een brief verstrekken waarin wordt verklaard dat u bezig bent met het aanvragen van een verblijfsvergunning.
De minimale storting die nodig is om een Panama-bankrekening te openen, varieert van $ 100 tot $ 10.000, afhankelijk van welke bank in Panama u kiest om mee te gaan, en of u al dan niet besluit om te bankieren met een Panama private banking-service (biedt meer gepersonaliseerde Panama-bankdiensten meestal met bepaalde premium investerings- of stortingsopties), of als u liever met de standaard bankservice gaat.
Het proces van het openen van een Panama-bankrekening kan 1 uur tot een paar dagen duren, afhankelijk van of uw documentatie al dan niet volledig is en de compliance-afdeling van de bank uw account heeft goedgekeurd, of als ze aanvullende due diligence-documentatie vereisen of aanvullende vragen hebben over uw bankbehoeften, enz.
Zakelijke Panama Bankrekeningen
Bankrekeningen voor Panama-bedrijven worden over het algemeen opgezet via onze aanbevolen Panama-banken.
De meerderheid van onze klanten die zakelijke bankrekeningen in Panama openen, zijn ofwel inwoners van Panama of zijn bezig met het aanvragen van een verblijfsvergunning in Panama, en ze hebben natuurlijk een zakelijke bankrekening in Panama nodig om zaken te doen in Panama. De meeste grote Panama-banken die we kunnen aanbevelen, vereisen dat klanten burgers of inwoners van Panama zijn (of in het proces van het verkrijgen van een verblijfsvergunning in Panama) om een zakelijke Panama-bankrekening te openen, plus, het Panama-bedrijf moet worden opgezet met het oog op zakendoen in Panama en een lokale Panama-vergunning voor bedrijfsactiviteiten hebben.
De banken in Panama zijn zeer conservatief en zeer formeel als het gaat om het openen van bankrekeningen voor buitenlanders, en ze hechten veel belang aan due diligence van elke klant om ervoor te zorgen dat ze de juiste nalevingsprocedures volgen in overeenstemming met de "Know Your Customer" (KYC) -wetten van Panama.
Als gevolg hiervan is het heel gebruikelijk voor banken in Panama om van elke klant te eisen dat hij bij de bank verschijnt voor een persoonlijk interview en de volgende documentatie verstrekt voor elke ondertekenaar, bedrijfsdirecteur en / of aandeelhouder of eindbegunstigde:
1. Twee vormen van identificatie: paspoort, rijbewijs of nationale identiteitskaart, bijvoorbeeld.
2. Bewijs van bron van fondsen of bron van uw inkomsten: dit kunnen kopieën zijn van uw laatste jaren van belastingaangiften, gecontroleerde financiële overzichten, enz.
3. Bewijs van uw woonadres: Dit kan bijvoorbeeld uw energierekening zijn met uw naam en adres.
4. Bewijs van ingezetenschap in Panama of aanvraag voor verblijf: Als u al een ingezetene bent, zou u uw Panama ID-kaart (cedula) verstrekken, of als u bezig bent met het verkrijgen van een verblijfsvergunning, dan zou ons advocatenkantoor een brief verstrekken waarin wordt verklaard dat u bezig bent met het aanvragen van een verblijfsvergunning.
5. Businessplan: Een kort businessplan waarin wordt uitgelegd welke producten of diensten uw bedrijf levert, uw primaire doelmarkten, uw financiële projecties en uw geschatte zakelijke bankactiviteiten.
6. Vennootschapsdocumenten: statuten, nieuw oprichtingscertificaat, bedrijfsresolutie die de opening van de rekening autoriseert, verklaring van aandeelhouders of begunstigden, enz.
7. Referentiebrief van uw advocatenkantoor.
De minimale storting die vereist is om een zakelijke Panama-bankrekening te openen, varieert van $ 1000 tot $ 10.000 of meer, afhankelijk van welke bank in Panama u kiest om mee te gaan, en of u besluit om te bankieren met een Panama private banking-service (biedt meer gepersonaliseerde Panama-bankdiensten meestal met bepaalde premium investerings- of stortingsopties), of als u liever met de standaard bankservice gaat.
Het proces van het openen van een Panama-bankrekening kan 4 tot 8 weken duren, afhankelijk van of uw documentatie al dan niet volledig is en de compliance-afdeling van de bank uw bedrijfsaccount heeft goedgekeurd, of als ze aanvullende due diligence-documentatie vereisen of aanvullende vragen hebben over uw zakelijke bankbehoeften, enz.
